税务退税计算器
您的税务估算
应税收入$82,000.00
所得税$15,388.00
医疗保险税 (2%)$1,640.00
低收入税务抵消 (LITO)-$0.00
总税务负担$17,028.00
已缴税款（预扣）$20,000.00
预计退税金额$2,972.00
如果没有私人健康保险，且收入超过起征点，您可能需要缴纳医疗保险附加税（1-1.5%）。本估算不包含MLS。
重要免责声明
本计算器仅提供估算结果，不构成税务建议。它使用本财年的标准ATO个人所得税税率。
本计算器未考虑所有情况，如私人健康保险附加税、SAPTO、其他税务抵消或海外收入。请咨询注册税务代理获取个性化建议。
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常见问题
退税金额是如何计算的？
您的退税金额等于雇主预扣的税款减去您的实际税务负担。税务负担通过将ATO税率档次应用于您的应税收入（总收入减去扣除额）来计算，然后加上医疗保险税，减去低收入税务抵消（LITO），再加上任何HECS还款。
我可以申报哪些常见的工作相关扣除？
常见扣除包括在家工作费用（每小时67澳分）、汽车和差旅费用、制服和防护服、工具和设备、自我教育费用、工会会费和专业订阅费。超过300澳元的申报需要保留收据。
退税什么时候到账？
如果通过注册税务代理或myTax电子报税，大多数退税在2周内处理完成。纸质报税需要10-12周。如果ATO需要审核您的报税或您有未偿还债务，退税可能会延迟。
如果我需要补缴税款怎么办？
如果您的税务负担超过预扣税款，您需要补缴差额。这通常发生在有多个收入来源、投资收入或雇主预扣不足的情况下。如有需要，您可以与ATO设置分期付款计划。
HECS/HELP学贷会影响我的退税吗？
是的。如果您的还款收入超过最低门槛（2025-26财年为$67,001），将计算强制性HECS还款并加到您的税务负担中。这会减少您的退税或增加您需要补缴的金额。
什么是低收入税务抵消（LITO）？
LITO是为应税收入不超过$66,667的个人减少应缴税额的税务抵消。收入不超过$37,500时最高抵消$700，之后逐步递减。您不需要主动申请——ATO会自动计算并应用。